Поездки в Россию - осень 2022

[illirium]

Доводилось раньше (летом) слышать о Раффайзен и Газпромбанк (для физлиц), но не знаю рабоают ли еще, интересно переводил ли кто. Что то еще было о Почта банке

[Chikka]

Конкретно называть не буду, но есть многочисленные группы на фейсбуке, где люди меняются "в частном порядке". Конечно, это рисково, поэтому надо для начала прошерстить профайл человека, обычно понятно, фейк или нет, а также посмотреть, переводил ли он раньше и чтобы были отзывы.

[IncognitoUS]

Конкретно называть не буду, но есть многочисленные группы на фейсбуке, где люди меняются "в частном порядке". Конечно, это рисково, поэтому надо для начала прошерстить профайл человека, обычно понятно, фейк или нет, а также посмотреть, переводил ли он раньше и чтобы были отзывы.

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

[illirium]

Конкретно называть не буду, но есть многочисленные группы на фейсбуке, где люди меняются "в частном порядке". Конечно, это рисково, поэтому надо для начала прошерстить профайл человека, обычно понятно, фейк или нет, а также посмотреть, переводил ли он раньше и чтобы были отзывы.

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

Да, кидалова думаю очень много. Еще делают п2п криптой через бинанс, но это в обратную сторону переводы/исходящие и не понятно что будет при выводе в банк в России, скорее всего заморозят ведь и потребуют доказательства происходения средств, и не факт что после этого все пойдет гладко...не знаю. Банки очень не любят регулярные операции п2п крипты, а если переводить так одноразово крупную сумму тоже не понятно разморозят ли.

[olis]

Конкретно называть не буду, но есть многочисленные группы на фейсбуке, где люди меняются "в частном порядке". Конечно, это рисково, поэтому надо для начала прошерстить профайл человека, обычно понятно, фейк или нет, а также посмотреть, переводил ли он раньше и чтобы были отзывы.

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

[olis]

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

Да, кидалова думаю очень много. Еще делают п2п криптой через бинанс, но это в обратную сторону переводы/исходящие и не понятно что будет при выводе в банк в России, скорее всего заморозят ведь и потребуют доказательства происходения средств, и не факт что после этого все пойдет гладко...не знаю. Банки очень не любят регулярные операции п2п крипты, а если переводить так одноразово крупную сумму тоже не понятно разморозят ли.

Банк то откуда знает что это p2p крипты? Вообще регулярные переводы от физических лиц конечно выглядят подозрительно и банк может счета заморозить. Поэтому лучше преводить на счета в разных банках.

[IncognitoUS]

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

Это ваш личный выбор идти на такой риск. У меня такого желания рисковать нет. Я вообще всю жизнь никогда не доверяю незнакомым людям, даже когда нужно, и тем более в финансах. И тем более россиянам и экс ссср или европейцам.

[olis]

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

Это ваш личный выбор идти на такой риск. У меня такого желания рисковать нет. Я вообще всю жизнь никогда не доверяю незнакомым людям, даже когда нужно, и тем более в финансах. И тем более россиянам и экс ссср или европейцам.

А какой риск? Евро отдаются после того как рубли попали на мой счет. Тут риск разве что банк счет заморозит. Но это скорее для профессиональных менял.

[illirium]

Да, кидалова думаю очень много. Еще делают п2п криптой через бинанс, но это в обратную сторону переводы/исходящие и не понятно что будет при выводе в банк в России, скорее всего заморозят ведь и потребуют доказательства происходения средств, и не факт что после этого все пойдет гладко...не знаю. Банки очень не любят регулярные операции п2п крипты, а если переводить так одноразово крупную сумму тоже не понятно разморозят ли.

Банк то откуда знает что это p2p крипты? Вообще регулярные переводы от физических лиц конечно выглядят подозрительно и банк может счета заморозить. Поэтому лучше преводить на счета в разных банках.

В п2п из ескроу делается платеж в банк (если метод не наличные), по моему, так что там видно что п2п, они всегда знают. Плюс могут потребовать (плюс налоговая) происхождение средств и придется обьяснять о п2п. Но на сайте Раффайзена обьясняется о переводах через п2п так что может они не враждебны к этому.

[illirium]

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

Такое наверо только на небольшие суммы небезопасно.

[olis]

Банк то откуда знает что это p2p крипты? Вообще регулярные переводы от физических лиц конечно выглядят подозрительно и банк может счета заморозить. Поэтому лучше преводить на счета в разных банках.

В п2п из ескроу делается платеж в банк (если метод не наличные), по моему, так что там видно что п2п, они всегда знают. Плюс могут потребовать (плюс налоговая) происхождение средств и придется обьяснять о п2п. Но на сайте Раффайзена обьясняется о переводах через п2п так что может они не враждебны к этому.

При p2p тот ко хочет купить крипту делает перевод со своего российского счета на счет продавца. Через систему быстрых платежей например. Просто перевод от одного физ лица другому. Там не обязательно указывать назначение платежа.
После того как деньги поступили на счет, бинанс переводит крипту.
Разве не так? Как банк узнает? Для него это просто перевод и все.

[olis]

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

Такое наверо только на небольшие суммы небезопасно.

Я обычно по 2 тыс. евро менял (дневной лимит на снятие в банкомате). Снимаешь, тут же отдаешь. Неудобно правда, приходится несколько раз в соседний город ездить. В нашем банкоматов того банка, где у меня деньги, нет. А в сторонних 3% комиссия.

[perkins]

Я наблюдаю за такими группами, и пришла к выводу что это безумие так меняться деньгами, потому что там постоянно кидают людей. Дешевле и надежнее самим прилететь в Россию с наличкой.

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

пиздец, я не думал, что такой колхоз еще существует. Самое смешное, что все рассказывают как охуенно в России развиты платежные технологии, а теперь оказывается надо все делать через соцсети

[olis]

Я наличные евро в Черногории постоянно так меняю на рубли в России. Просто через обьявление в телеграме. Никакого профайла при этом естественно нет, ни у меня, ни у человека который рубли переводит.

пиздец, я не думал, что такой колхоз еще существует. Самое смешное, что все рассказывают как охуенно в России развиты платежные технологии, а теперь оказывается надо все делать через соцсети

Это не про Россию, а про Черногорию.

[illirium]

В п2п из ескроу делается платеж в банк (если метод не наличные), по моему, так что там видно что п2п, они всегда знают. Плюс могут потребовать (плюс налоговая) происхождение средств и придется обьяснять о п2п. Но на сайте Раффайзена обьясняется о переводах через п2п так что может они не враждебны к этому.

При p2p тот ко хочет купить крипту делает перевод со своего российского счета на счет продавца. Через систему быстрых платежей например. Просто перевод от одного физ лица другому. Там не обязательно указывать назначение платежа.
После того как деньги поступили на счет, бинанс переводит крипту.
Разве не так? Как банк узнает? Для него это просто перевод и все.

Банки обычно знают когда идут п2п переводы, это точно, многие банки начали охоту на это дело в последнее время и стали закрывать счета. Может быть потому что они требуют происхождение средств.

[kyk]

Банки обычно знают когда идут п2п переводы, это точно, многие банки начали охоту на это дело в последнее время и стали закрывать счета. Может быть потому что они требуют происхождение средств.

банки в совке или омерике начали охоту?
И чем P2P принципиально отличается от банковского swift перевода себе же (со своего счёта в райффайзен.RU на свой же счёт в омериканском банке в омерике)? И там, и там идёт обход санкций

[illirium]

Банки обычно знают когда идут п2п переводы, это точно, многие банки начали охоту на это дело в последнее время и стали закрывать счета. Может быть потому что они требуют происхождение средств.

банки в совке или омерике начали охоту?

В разных странах, в штатах по моему не особо. В России часто ведь требуют происхождение средств из за налоговой. Счета замораживают до обьяснений в разных странах.
В Грузии на днях внезапно позакрывали много счетов, многие думают это из за п2п хотя в часто просто из за российского гражданства.

[olis]

При p2p тот ко хочет купить крипту делает перевод со своего российского счета на счет продавца. Через систему быстрых платежей например. Просто перевод от одного физ лица другому. Там не обязательно указывать назначение платежа.
После того как деньги поступили на счет, бинанс переводит крипту.
Разве не так? Как банк узнает? Для него это просто перевод и все.

Банки обычно знают когда идут п2п переводы, это точно, многие банки начали охоту на это дело в последнее время и стали закрывать счета. Может быть потому что они требуют происхождение средств.

Требуют происхождение у того кто переводит или кому переводят? Или при заморозке счета?

[illirium]

И чем P2P принципиально отличается от банковского swift перевода себе же (со своего счёта в райффайзен.RU на свой же счёт в омериканском банке в омерике)? И там, и там идёт обход санкций

Это не только из за обхода санкций, это потому что ими не прослеживается источник средств (крипта)/цепочка. Банки/налоговая всегда хотят чтобы все платежи прослеживались до источника. Если кто то продал крипту то они не могут знать что это чистые деньги а не, например, от наркобизнеса.
А перевод себе же это же не нарушение санкций, это разрешено просто банки перестраховываются.

[illirium]

Банки обычно знают когда идут п2п переводы, это точно, многие банки начали охоту на это дело в последнее время и стали закрывать счета. Может быть потому что они требуют происхождение средств.

Требуют происхождение у того кто переводит или кому переводят? Или при заморозке счета?

У получателя средств на счет, они могут заморозить средства если перевод большой или не первый.